Perencanaan pensiun di Amerika Serikat sering melibatkan diversifikasi aset untuk melindungi diri dari ketidakstabilan ekonomi. Memasukkan komoditas ke dalam Rekening Pensiun Individu (IRA) menarik perhatian karena memberikan perlindungan terhadap inflasi dan guncangan ekonomi.

Investasi dalam Komoditas Melalui IRA

Investasi dalam komoditas melalui IRA dapat dilakukan melalui IRA Mandiri (SDIRA). Jenis akun ini memungkinkan penyimpanan aset alternatif seperti logam mulia, dengan investasi baik dalam bentuk fisik atau melalui Dana yang Diperdagangkan di Bursa (ETFs). Di dalam IRA, hanya komoditas tertentu seperti Emas, Perak, Platinum, dan Palladium yang dapat dimasukkan, masing-masing memerlukan standar kemurnian khusus. Misalnya, Emas harus memenuhi ambang kemurnian 99,5%. IRA memberikan keuntungan pajak di mana pertumbuhan ditunda atau bebas pajak, tergantung pada jenis akun. Namun, distribusi dikenakan pajak penghasilan biasa dan, jika ditarik lebih awal, mungkin terkena denda 10%. Mengintegrasikan komoditas ke dalam portofolio pensiun dapat membantu perlindungan terhadap inflasi dan menawarkan diversifikasi. Alokasi yang direkomendasikan adalah antara 5% dan 10%. Memahami risiko, biaya, dan persyaratan regulasi yang terkait sangat penting untuk perencanaan yang efektif.

Faktor Ekonomi dan Logam Mulia

Kami mengamati meningkatnya minat ritel untuk menyimpan komoditas dalam rekening pensiun sebagai perlindungan terhadap ketidakstabilan ekonomi. Permintaan yang mendasari untuk perlindungan terhadap inflasi memberikan sentimen optimis tentang logam mulia. Para trader derivatif dapat memanfaatkan faktor-faktor pasar yang mempengaruhi keputusan investasi jangka panjang ini. Indeks Harga Konsumen terbaru untuk bulan Mei menunjukkan sedikit pendinginan menjadi 3,3%, namun hal ini tidak mungkin mendorong pemotongan suku bunga yang agresif dari bank sentral. Lingkungan suku bunga “lebih tinggi lebih lama” menciptakan ketidakpastian yang berkelanjutan, yang secara historis mendukung aset yang tidak menghasilkan bunga. Kami mengantisipasi volatilitas seputar rilis data inflasi mendatang dan komentar dari Federal Reserve. Kami memperhatikan tingkat pembelian bank sentral yang belum pernah terjadi sebelumnya, dengan Dewan Emas Dunia melaporkan bahwa cadangan emas resmi global meningkat sebanyak 33 ton metrik pada April 2024. Meskipun logam ini mencapai harga tertinggi di atas $2.400 awal tahun ini, permintaan institusional ini menyiratkan adanya dasar harga yang tinggi. Strategi opsi yang menguntungkan dari perdagangan dengan kisaran terbatas atau kenaikan tampak bijaksana. Kasus untuk logam putih ini ada dua, sebagai aset moneter dan industri, terutama dengan penggunaannya dalam pembuatan solar dan kendaraan listrik. Secara historis, pergerakan harga perak lebih volatil, yang memberikan peluang berbeda bagi trader yang nyaman dengan risiko yang lebih tinggi. Kami sedang memantau rasio emas-perak, yang baru-baru ini turun dari tinggi di atas 90, menunjukkan potensi untuk mengungguli dalam waktu dekat. Dengan melihat keadaan ini, kami percaya trader harus memposisikan diri untuk volatilitas yang berkelanjutan dalam kontrak berjangka dan opsi logam mulia. Volatilitas tersirat pada opsi ETF seperti GLD dan SLV telah meningkat, menawarkan premi menarik untuk penjual opsi. Pendekatan yang hati-hati akan melibatkan penggunaan strategi risiko terdefinisi untuk memperdagangkan sentimen arah yang didorong oleh kekhawatiran ekonomi yang sama yang memengaruhi investasi IRA.

Mulai trading sekarang — klik di sini untuk membuat akun live VT Markets Anda.