Aturan Wash Sale memerlukan perhatian yang teliti untuk perencanaan pensiun yang efektif. Aturan ini melarang pengurangan pajak atas kerugian jika Anda membeli kembali sekuritas yang sama atau mirip dalam 30 hari setelah menjualnya. Ini berlaku di berbagai akun, termasuk IRA, untuk mencegah penciptaan kerugian “buatan” yang bertujuan mengurangi tanggung jawab pajak. Menjual di akun kena pajak dan membeli kembali di IRA berdasarkan aturan ini mengakibatkan kerugian tidak dapat diklaim tanpa manfaat pengurangan di masa mendatang. Misalnya, menjual saham XYZ dengan kerugian $1,000 dan membeli kembali di IRA menyebabkan kerugian yang tidak dapat dipulihkan, memengaruhi pajak di masa depan saat penarikan. Koordinasi akun yang tepat sangat penting untuk memaksimalkan strategi pengambilan kerugian pajak tanpa melanggar aturan pajak. Strategi untuk menghindari pelanggaran Wash Sale termasuk menghormati aturan waktu, memilih alternatif yang berkorelasi, menonaktifkan reinvestasi otomatis, mempertimbangkan semua akun secara kolektif, dan menghindari pilihan yang identik. Jika dilanggar di akun kena pajak, kerugian dipindahkan, tetapi di IRA, kerugian sepenuhnya hilang, memengaruhi tanggung jawab pajak di masa depan. Perencanaan pensiun harus menggabungkan optimasi pajak sembari mematuhi aturan pajak yang rumit. Mengonsultasikan penasihat keuangan dapat meningkatkan pengambilan keputusan dan membantu strategi pensiun yang lebih baik. IRAs, baik tradisional maupun Roth, menawarkan pertumbuhan yang terlindungi pajak, tetapi kewaspadaan terhadap jebakan Wash Sale memastikan manfaat yang berkelanjutan. Poin-poin penting: – Aturan Wash Sale melarang pengurangan pajak jika membeli kembali sekuritas yang sama dalam 30 hari. – Kerugian yang terjadi di akun kena pajak bisa dipindahkan, tetapi di IRA sepenuhnya hilang. – Strategi untuk menghindari pelanggaran termasuk memilih alternatif yang berkorelasi dan menonaktifkan reinvestasi otomatis. – Waspadai aturan ini saat menjual opsi dan memilih kontrak yang mirip sebelum membeli kembali.

Mulai trading sekarang — klik di sini untuk membuat akun live VT Markets Anda.