Franklin Growth Allocation A (FGTIX) termasuk dalam kategori Alokasi Seimbang dan bertujuan untuk menyeimbangkan berbagai jenis aset seperti saham, obligasi, dan uang tunai. Dana ini diluncurkan pada bulan Desember 1996, dikelola oleh tim profesional, dan telah mengumpulkan lebih dari $1,28 miliar. Poin-poin penting kinerja dana ini adalah total pengembalian tahunan selama 5 tahun sebesar 11,39%, menempatkannya di sepertiga tengah di antara rekan-rekannya. Selama 3 tahun, pengembalian mencapai 17,28%, yang menempatkannya di sepertiga teratas. Deviasi standar selama 3 tahun adalah 10,54%, dan 12,73% selama 5 tahun, keduanya lebih rendah dari rata-rata, yang menunjukkan volatilitas yang berkurang. FGTIX memiliki beta selama 5 tahun sebesar 0,79, yang berarti lebih sedikit berfluktuasi dibandingkan pasar. Alpha-nya selama 5 tahun terakhir adalah -2,77, menunjukkan kesulitan dalam mengungguli tolok ukur. Rasio biaya dana ini adalah 0,62% dibandingkan rata-rata kategori sebesar 0,93%, menjadikannya lebih murah. Investasi awal minimum sebesar $1.000 diperlukan, tanpa minimum untuk investasi selanjutnya. Biaya termasuk biaya penjualan atau biaya penasihat dapat mengurangi pengembalian. Meskipun risiko penurunan rata-rata, biaya yang lebih rendah, dan kinerja yang layak, FGTIX adalah pilihan yang kuat bagi mereka yang berinvestasi dalam reksa dana. Dana seperti Franklin Growth Allocation A (FGTIX) menarik minat investor, menunjukkan keinginan untuk portofolio seimbang yang dikelola secara profesional. Volatilitas yang lebih rendah, dengan beta 0,79, sejalan dengan kondisi pasar saat ini. Dengan VIX berada di sekitar rata-rata tenang 15 selama kuartal terakhir, pedagang derivatif mungkin melihat kesempatan untuk menjual volatilitas melalui opsi dengan tanggal kedaluwarsa pendek pada indeks besar. Alpha negatif dana ini sebesar -2,77 dibandingkan dengan S&P 500 adalah informasi penting. Ini menunjukkan bahwa strategi sederhana yang mengikuti indeks telah lebih unggul, sebuah tren yang terus terjadi hingga 2025 dengan S&P 500 naik sekitar 14% sejak awal tahun. Hal ini menyiratkan bahwa perdagangan yang mendukung posisi panjang dalam kontrak berjangka indeks, seperti E-mini S&P 500 (ES), mungkin terus mengungguli strategi yang lebih kompleks atau terhedging. Struktur dana ini, yang menggabungkan saham dan obligasi, dirancang untuk lingkungan yang berbeda dari yang kita hadapi saat ini. Kami baru saja melihat laporan Indeks Harga Konsumen Oktober 2025 muncul pada angka 3,1%, yang meskipun turun dari puncak tahun 2022, memperumit prospek untuk pendapatan tetap. Oleh karena itu, pedagang perlu memantau kontrak berjangka Treasury Note 10 tahun dengan seksama, karena setiap kenaikan tak terduga dalam suku bunga dapat menekan kedua sisi ekuitas dan obligasi dari dana seimbang ini. Dengan deviasi standar dana yang lebih rendah menunjukkan pencarian keselamatan, ada pemisahan yang jelas dalam strategi yang mungkin. Seseorang dapat menjual opsi put atau menulis opsi call tertutup pada nama besar yang stabil, pada dasarnya sejalan dengan pandangan pasar yang tenang. Sebagai alternatif, seseorang dapat membeli opsi murah yang berada di luar uang sebagai lindung nilai, bertaruh bahwa stabilitas yang dirasakan ini rapuh setelah siklus kenaikan suku bunga tajam yang kami alami pada tahun 2022 dan 2023.

Mulai trading sekarang — klik di sini untuk membuat akun live VT Markets Anda.